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鑫盛支付被指恶意扣款 年内第二次征收央行罚款888万元

2022-03-31 131 adiwuge
鑫盛支付被指恶意扣款 年内第二次征收央行罚款888万元

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北京商报记者刘思红

由于合规问题,央行年内收到央行两次罚款,多用户举报恶意扣款。鑫盛支付在商户管理上存在隐忧。11月16日,有读者向北京商报记者反映,他们在“天使优品”等平台申请贷款时,在填写各种信息并绑定银行卡后,一输入卡的验证码就被扣款。 . “服务费”和“会员费”从一百元甚至千元不等,而新生缴费则承担了缴费渠道的作用。为什么要为恶意扣款提供支付渠道?新生付款没有给出明确答复。

已联系用户退款

“我填写了身份信息,绑定了银行卡,被扣了,搞得我一头雾水……”江苏人张莉(化名)告诉北京商报记者,他最近的贷款经历。他告诉北京商报记者海南新生支付平台,今年10月底,他从朋友那里得知了一个叫“天使优品”的贷款平台,但只填写了自己的身份信息,绑定了银行卡,就被扣了款。该平台。268元,298元,扣除平台为新生代付。

“我本来是下载‘天使优品’来借钱的,结果手机刚填完资料提交就收到扣款信息,钱被无故扣款,但没有借到。” 张莉告诉北京商报记者,扣款是扣除的。他不是唯一一个。和他一起下载软件的朋友也被扣了几百元。扣费公司也为新生代付。

北京商报记者注意到,像张莉这样的案例并不少见。根据黑猫投诉平台显示的情况,“天使优品”贷款失败、恶意扣款的案例已经上千起。此外,除了“天使优品”平台外,鑫盛支付也曾被用户举报为“西瓜妙侠”App恶意扣款提供支付渠道,套路相同。该用户反映,“在注册时,根本没有提到扣除。注册后提示刷卡,确保有余额,但绑定银行卡后银行卡自动扣款,并没有相关提示。”...

对于众多用户反映的恶意扣款,北京商报记者采访了鑫盛支付求证,但截至发稿,未收到后者的回应。但记者随后从张莉处获悉,鑫盛支付一直在联系受害用户,将退还恶意扣款。

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在业内资深分析师看来,贷款平台强行扣除用户服务费侵犯了金融消费者的知情权和选择权,涉嫌欺诈。新支付作为持牌支付机构涉嫌恶意扣款,也说明持牌机构在商户风控方面存在漏洞。

博通分析金融行业高级分析师王鹏波指出,支付渠道的管理是支付企业风险控制中尤为重要的一环。资金和信息的整体流动需要持续监控,包括资金流动的每一个环节,特别是选择。正规合作商家。

北京中文律师事务所律师李亚提到,未经提示强行扣减使用费,涉嫌侵犯消费者知情权和公平交易权。如果您既不具备出借资格,也没有出借意图,则扣除使用费涉嫌构成诈骗等刑事犯罪;作为支付机构,涉嫌为违法业务提供支付渠道,一经查实,可能面临行政处罚。

年内被“二次罚款”

北京商报记者注意到,除了涉嫌恶意扣款外,就在近日,新盛支付还为不符合要求的特殊商户提供“T+0”结算,因向商户非同类型资金结算账户和非法提供“T+0”结算。被央行海口市中心支行行政处罚24万元。

这也是一年级新生缴纳的“二次罚单”。就在今年8月,鑫盛支付成都分行因与身份不明客户进行交易或为客户开设匿名或假名账户,被央行成都分行罚款864万元。时任鑫盛支付公司总经理的蔡青因上述违法违规行为被处以3万元罚款。

针对年内多次罚款整改,北京商报记者也向新生支付了核实采访的费用,但截至发稿未收到回复。

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鑫盛支付这种商户管理问题是老问题了。除了今年多次被罚款外,2019年鑫盛支付还因未严格执行实名制审核要求、商户后续管理不规范、网上支付接口监管不力、未按规定设立收单资金结算账户的。中央分公司警告并罚款13万元。

对于多次罚款,王鹏博指出,这表明公司还没有完善商户管理和合规体系,包括需要继续加强对服务商的管理。造成此类问题的最可能原因是追求利润。空间管理不到位,尤其是对服务商的管理。

“信生支付历史上多次被罚款,尤其是最近连续被罚款海南新生支付平台,这与其客户调查(KYC)工作不力有关,商户端风控出现严重问题,导致资金安全以及支付过程中的信息安全风险。” 中南财经政法大学数字经济研究所高级研究员金田指出。

珍惜牌照,加强合规

官网显示,鑫盛支付是海航非航资管部旗下的第三方支付平台。成立于2008年初,注册资金1亿元。2011年5月成功取得《支付业务经营许可证》,2016年8月成功换证,2017年成为网盟初始股东。目前,鑫盛支付的业务类型为互联网支付、银行卡收单(浙江、江苏、海南、福建、四川)、预付卡发卡受理(全国)。

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